新華保險舉辦2020年公司開放日 解讀財富管理戰(zhàn)略

隨州新華保險

新華保險舉辦2020年公司開放日

解讀財富管理戰(zhàn)略

    12月17日上午，新華人壽保險股份有限公司（以下簡稱“新華保險”或“公司”）在深圳舉辦2020年公司開放日，公司黨委書記、首席執(zhí)行官、總裁李全攜管理層共同出席，向現(xiàn)場及電話連線的百余名境內(nèi)外投資者、分析師和媒體記者解讀財富管理戰(zhàn)略的規(guī)劃和實施安排。這是新華保險自2016年以來連續(xù)第5年舉辦公司開放日活動。

    在本次開放日上，新華保險進(jìn)一步深化“1+2+1”戰(zhàn)略構(gòu)想，重點解讀了財富管理戰(zhàn)略的整體安排，提出財富管理是公司“資產(chǎn)負(fù)債雙輪驅(qū)動、規(guī)模價值全面發(fā)展”模式中的重要支柱。未來三至五年內(nèi)，公司將依托保險主業(yè)，服務(wù)整體“1+2+1”發(fā)展戰(zhàn)略，調(diào)整資金來源結(jié)構(gòu)，打造統(tǒng)一財富管理平臺。在持續(xù)做大做強(qiáng)保險業(yè)務(wù)的同時，以養(yǎng)老金、第三方資金作為突破口，以科技賦能加強(qiáng)渠道獲客能力，進(jìn)一步豐富產(chǎn)品體系，形成雙輪驅(qū)動效應(yīng)，帶動負(fù)債業(yè)務(wù)再上新臺階。

    在2019年的公司開放日上，新華保險正式提出了“1+2+1”的戰(zhàn)略構(gòu)想即以壽險業(yè)務(wù)為主體，以財富管理、康養(yǎng)服務(wù)為兩翼，以科技賦能為支撐的“一體兩翼+科技賦能”布局，重塑具有新華特色和長遠(yuǎn)生命力的發(fā)展格局。

    面對新冠疫情帶來的巨大影響，新華保險在2020年逆勢而上，進(jìn)入加速發(fā)展階段，前三季度實現(xiàn)保費收入1,343.55億元，同比增加24.5%，“1+2+1”戰(zhàn)略初見成效。

    深化雙輪驅(qū)動，打造統(tǒng)一財富管理平臺

    近年來，從需求層面，中國居民特別是高凈值人群的財富管理需求不斷增強(qiáng)，需求結(jié)構(gòu)也在發(fā)生變化。供給與政策層面，保險資管逐步打開了進(jìn)入財富管理市場的通道，保險資管新規(guī)的落地，明確保險資管產(chǎn)品可以面向合格個人投資者銷售，意味著保險資管產(chǎn)品擁有了高凈值人群代表的財富管理市場這個值得開墾的“藍(lán)海”。

    在此背景下，金融機(jī)構(gòu)競爭將更加激烈。李全表示，想繼續(xù)擴(kuò)大資產(chǎn)管理規(guī)模，獲得管理規(guī)模效應(yīng)，財富管理是最為重要的抓手。新華保險現(xiàn)已具備長期管理大量資金的豐富經(jīng)驗，打造統(tǒng)一財富管理平臺擁有諸多優(yōu)勢。譬如：規(guī)模大、供應(yīng)穩(wěn)定、期限長期的優(yōu)質(zhì)資金來源；全面的投資管理體系，強(qiáng)大的投資管理人才隊伍和經(jīng)驗；全面的投資管理資質(zhì)和二十多年在資本市場上的投資管理經(jīng)驗；豐富的資產(chǎn)類別，橫跨一、二級市場各類標(biāo)準(zhǔn)和另類資產(chǎn)，且具備以優(yōu)質(zhì)長期資產(chǎn)為基礎(chǔ)的產(chǎn)品創(chuàng)設(shè)能力；強(qiáng)大客戶基礎(chǔ)，資管產(chǎn)品的個人零售業(yè)務(wù)與保險銷售升級融合將釋放巨大潛力。

    李全指出，財富管理相對資產(chǎn)管理是保險企業(yè)價值管理的又一層延伸，通過豐富的產(chǎn)品體系為客戶提供超出保障需求以外的財富增值服務(wù)，同時又可以發(fā)揮投資優(yōu)勢，更有效地服務(wù)實體經(jīng)濟(jì)發(fā)展、助力國家養(yǎng)老體系建設(shè)，實現(xiàn)利益相關(guān)者的多方共贏。從提供投資策略和提升投資收益的保險資產(chǎn)管理者轉(zhuǎn)型為以客戶體驗為中心的個性化、全方位金融服務(wù)提供商，公司將在迎接管理能力挑戰(zhàn)的同時迎來更加廣闊的發(fā)展空間。

    堅持險資特色，構(gòu)建全方位競爭能力

    為高質(zhì)量推進(jìn)財富管理戰(zhàn)略的實施，新華保險構(gòu)建了完整的戰(zhàn)略體系，同時制定了具體的實施路徑計劃。據(jù)介紹，新華保險現(xiàn)階段將從財富管理平臺搭建、投資能力建設(shè)、資管產(chǎn)品開發(fā)等方面構(gòu)建全方位競爭能力，目標(biāo)是依托保險主業(yè)，服務(wù)整體“1+2+1”戰(zhàn)略，調(diào)整資金來源結(jié)構(gòu)，打造以客戶為中心的全方位、專業(yè)化、有特色的財富管理平臺，繼續(xù)做大資產(chǎn)規(guī)模，提升第三方管理業(yè)務(wù)的規(guī)模和收入占比。

    在平臺搭建方面，新華保險將通過差異化市場定位，突出保險系資管機(jī)構(gòu)的投資原則嚴(yán)格控制風(fēng)險，堅持資金運用的“穩(wěn)健性、長期性、安全性”要求，圍繞公司“1+2+1”發(fā)展戰(zhàn)略，持續(xù)做大做強(qiáng)壽險主業(yè)，并逐步打造統(tǒng)一、融合型財富管理平臺，具體以新華保險資產(chǎn)管理公司為主體，協(xié)同養(yǎng)老公司、新華資產(chǎn)香港公司完成財富管理平臺的搭建。進(jìn)一步強(qiáng)化渠道建設(shè)，搭建融合化的銷售平臺，依托科技賦能支持，讓保險銷售和財富管理銷售產(chǎn)生協(xié)同效應(yīng)。

    在投資能力建設(shè)方面，新華保險將圍繞“一中心、雙核力、三支柱”發(fā)展思路，不斷提升投資能力建設(shè)�！耙恢行摹奔匆钥蛻趔w驗為中心；“雙核力”即以專業(yè)化投資研究和數(shù)字化科技支持作為公司發(fā)展的兩大核心能力；“三支柱”即以人才為根本、以市場化機(jī)制為動力、全面構(gòu)建大資管背景下的企業(yè)穩(wěn)健投資文化，對“雙核力”形成有效支撐。投資策略上始終堅持長期投資和價值投資的理念，堅持絕對收益目標(biāo)導(dǎo)向，追求符合資金特性的長期、持續(xù)、穩(wěn)定的收益。

    在資管產(chǎn)品開發(fā)方面，境內(nèi)財富管理平臺以新華資產(chǎn)為主，建立涵蓋現(xiàn)金管理類、債券類、混合偏債類、混合偏股類，股票型、量化和指數(shù)策略類和FOF等完整的產(chǎn)品體系，組合類產(chǎn)品數(shù)量已超過40個，為后續(xù)第三方業(yè)務(wù)行穩(wěn)致遠(yuǎn)打下了堅實的基礎(chǔ)。境外財富管理平臺以新華資產(chǎn)香港公司為主，建立包括股票型基金、固定收益基金、混合型基金等，分別覆蓋不同的資產(chǎn)類別、投資策略、行業(yè)和主題，為客戶提供持續(xù)穩(wěn)健的投資回報。特別在養(yǎng)老金產(chǎn)品方面，新華保險將完善第二支柱養(yǎng)老金產(chǎn)品線、積極開拓第三支柱個人養(yǎng)老保障業(yè)務(wù)產(chǎn)品線。

    明確三步走路線圖，邁向大資管時代

    今年6月，新華保險資產(chǎn)管理規(guī)模首次突破萬億元大關(guān)，為轉(zhuǎn)型財富管理打下堅實基礎(chǔ)。在本次開放日上，李全還披露了“三步走”的財富管理規(guī)劃發(fā)展路線圖：2019到2020年是過渡調(diào)整期，明確財富管理在公司層面的定位，進(jìn)行內(nèi)部架構(gòu)職能調(diào)整和人員配置；2021到2023年是深化建設(shè)期，針對多元化客戶需求，在渠道、投資、風(fēng)控、管理方面匹配能力，持續(xù)拓展第三方資源，實現(xiàn)科技賦能；2024到2025年是體系完善期，建成集成化聯(lián)動式財富管理平臺，客戶需求可全方位得到響應(yīng)。

    為夯實“三步走”路線基礎(chǔ)，本次開放日亦提出長期發(fā)展的重點舉措，包括創(chuàng)設(shè)多類型產(chǎn)品體系、搭建智能科技支持平臺、開發(fā)多方合作渠道、搭建融合型財富管理團(tuán)隊等。新華保險為大資管時代的險資管理開辟了一條目標(biāo)清晰、措施穩(wěn)健的發(fā)展道路。

未來，新華保險將持續(xù)打造由內(nèi)及外的投資閉環(huán)，提升投研專業(yè)化程度；與業(yè)界廣泛合作，拓展客戶與資金渠道; 創(chuàng)新產(chǎn)品設(shè)計，豐富投資策略；加快科技賦能布局，優(yōu)化管理體系；逐步構(gòu)建成熟的“一體兩翼+科技賦能”，即“1+2+1”發(fā)展布局，實現(xiàn)公司“二次騰飛”的發(fā)展目標(biāo)。

—完—