防范非法金融放貸，堅決遏制洗錢犯罪風(fēng)險 新華保險湖北分公司發(fā)布金融風(fēng)險提示

隨州新華保險

防范非法金融放貸，堅決遏制洗錢犯罪風(fēng)險

新華保險湖北分公司發(fā)布金融風(fēng)險提示

近年，非法集資發(fā)放貸款、高利放貸、暴力討債等非法金融放貸事件頻發(fā)，非法金融放貸常常隱藏在“套路貸”、“校園貸”、“現(xiàn)金貸”等外衣之下，導(dǎo)致群眾上當(dāng)受騙的案例時有發(fā)生。

為保障消費者合法權(quán)益，強化金融風(fēng)險防控，新華保險湖北分公司提醒廣大市民提高自我保護意識，理性參與投資，自覺抵制和遠(yuǎn)離非法金融放貸，切實履行公民反洗錢義務(wù)。

主動防范洗錢風(fēng)險，您需要注意以下事項：

（一）日常生活中，牢記“四警惕”

1.警惕別人用你的身份證非法開立賬戶;

2.警惕別人通過你的賬戶非法轉(zhuǎn)移資金;

3.警惕高息存款、大額返利等“餡餅”;

4.警惕陌生人有關(guān)資金匯款的要求。

（二）安全提示，牢記“四不要”

1.不要輕易通過網(wǎng)上銀行、電話等方式向陌生賬戶匯款或轉(zhuǎn)賬;

2.不要出租和出借自己的身份證件;

3.不要出租或出借自己的銀行賬戶、銀行卡和U盾;

4.不要用自己的賬戶替他人提現(xiàn)。

（三）辦理金融業(yè)務(wù)時，牢記“四攜帶”

1.辦理業(yè)務(wù)時，請攜帶好有效身份證件;

2.存取大額現(xiàn)金時，請攜帶好有效身份證件;

3.替他人辦業(yè)務(wù)，請攜帶好他(她)和您的身份證件;

4.身份證件到期更換的，請攜帶好身份證件并及時通知金融機構(gòu)進行更新。

發(fā)現(xiàn)如下11種行為要及時向公安機關(guān)舉報：
1.威脅政治安全特別是制度安全、政權(quán)安全以及向政治領(lǐng)域滲透的黑惡勢力；
2.把持基層政權(quán)、操縱破壞基層換屆選舉、壟斷農(nóng)村侵吞集體資產(chǎn)的黑惡勢力；
3.利用家族、宗族勢力橫行鄉(xiāng)里、稱霸一方、欺壓殘害百姓的“村霸”等黑惡勢力；
4.在征地、租地、拆遷、工程項目建設(shè)等過程中煽動鬧事的黑惡勢力；
5.在建筑工程、交通運輸、礦產(chǎn)資源、漁業(yè)捕撈等行業(yè)、領(lǐng)域、強攬工程、惡意競標(biāo)、非法占地、濫開濫采的黑惡勢力；
6.在商貿(mào)集市、批發(fā)市場、車站碼頭、旅游景區(qū)等場歷歌行霸市、強買強賣、收保護費的市霸、行霸等黑惡；
7.操縱經(jīng)營“黃賭毒”等違法犯罪活動的黑惡勢力；

8.非法高利放貸、暴力討債的黑惡勢力；
9.插手民間糾紛，充當(dāng)“地下執(zhí)法隊"的黑惡勢力；

10.與境外黑社行為的黑惡勢力:會組織相勾連以及跨國跨境實施違法；

11.群體性事件和有組織聚眾上訪背后的黑惡勢力。