新華保險(xiǎn)湖北分公司防范洗錢活動(dòng) 風(fēng)險(xiǎn)提醒
為保護(hù)您的合法權(quán)益,新華保險(xiǎn)湖北分公司提醒廣大市民:請(qǐng)不要參與、協(xié)助洗錢和恐怖融資活動(dòng),警惕身邊的洗錢陷阱,遠(yuǎn)離洗錢與涉恐犯罪。 主動(dòng)防范洗錢風(fēng)險(xiǎn),您需要注意以下事項(xiàng): (一)選擇合法金融機(jī)構(gòu);合法的金融機(jī)構(gòu)接收監(jiān)管、履行反洗錢義務(wù),是對(duì)客戶和機(jī)構(gòu)自身負(fù)責(zé)!斗聪村X法》第五條:對(duì)依法履行反洗錢職責(zé)或者義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易信息,應(yīng)當(dāng)予以保密;非依法律規(guī)定,不得向任何單位和個(gè)人提供。 選擇安全可靠、依法履行反洗錢義務(wù)的金融機(jī)構(gòu),您的資金和個(gè)人信息才安全。 (二)主動(dòng)配合金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行身份識(shí)別;辦理業(yè)務(wù)時(shí),請(qǐng)您主動(dòng)出示有效身份證件或身份證明文件,如實(shí)填寫您的身份信息,配合金融機(jī)構(gòu)核查身份證件或身份證明文件的真實(shí)性。 如果您不能出示有效身份證件或身份證明文件,金融機(jī)構(gòu)工作人員將不能為您辦理相關(guān)業(yè)務(wù)。 您的身份證件已過有效期的,請(qǐng)及時(shí)聯(lián)系金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行更新,超過合理期限未更新的,金融機(jī)構(gòu)將中止為您辦理相關(guān)業(yè)務(wù)。 (三)不要出租或出借自己的身份證件;出租或出借自己的身份證件,可能會(huì)產(chǎn)生以下后果: 1.他人借用您的名義從事非法活動(dòng); 2.協(xié)助他人完成洗錢和恐怖融資活動(dòng); 3.您可能成為他人違法犯罪活動(dòng)的“替罪羊”; 4.您的誠信狀況受到合理懷疑; 5.您的聲譽(yù)和信用記錄因他人的不正當(dāng)行為而受損。 (四)不要出租或出借自己的金融賬戶;金融賬戶不僅是您的進(jìn)行交易的工具,也是國家進(jìn)行反洗錢資金監(jiān)測和犯罪案件調(diào)查的重要途徑,違法犯罪分子可能利用您的金融賬戶進(jìn)行洗錢和恐怖融資等違法犯罪活動(dòng),因此,不出租、出借金融賬戶既是對(duì)您的權(quán)利保護(hù),又是守法公民應(yīng)盡的義務(wù)。 (五)警惕網(wǎng)絡(luò)洗錢。在人們獲得網(wǎng)絡(luò)時(shí)代的快捷信息和高效溝通的同時(shí),不法分子也利用網(wǎng)絡(luò)快速傳播非法信息,在更廣的范圍從事違法犯罪活動(dòng)。近年來破獲的網(wǎng)上銀行詐騙,互聯(lián)網(wǎng)非法集資等網(wǎng)絡(luò)洗錢案件給予的警示:對(duì)于網(wǎng)絡(luò)信息要仔細(xì)甄別,不要輕易通過網(wǎng)上銀行、電話等方式向陌生賬戶匯款或轉(zhuǎn)賬。對(duì)于網(wǎng)絡(luò)信息要時(shí)刻警惕,不可因貪占一時(shí)便宜而落入騙局。 發(fā)現(xiàn)洗錢活動(dòng)后,可通過如下途徑舉報(bào):向公安機(jī)關(guān)舉報(bào);或向中國人民銀行及各地支行反洗錢部門舉報(bào);或向中國反洗錢監(jiān)測分析中心舉報(bào)。
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