泰康人壽投連險(xiǎn)20年，投連進(jìn)取賬戶單位凈值增長超50倍

泰康人壽

1月30日，泰康人壽投連險(xiǎn)迎來二十周年。20年來，作為泰康人壽首支股票型投連賬戶，投連進(jìn)取賬戶單位凈值累計(jì)漲幅超50倍，充分凸顯泰康長期、穩(wěn)健的權(quán)益投資能力。

二十年

專業(yè)鑄就亮眼業(yè)績

2003年1月，泰康人壽首支股票型投連賬戶——投連進(jìn)取成立，20年來累計(jì)為3萬余名持有人創(chuàng)造了超12億元投資收益①。投連進(jìn)取賬戶歷經(jīng)多輪資本市場(chǎng)牛熊考驗(yàn)，一路戰(zhàn)績斐然，在震蕩市場(chǎng)中表現(xiàn)出較穩(wěn)定的增長趨勢(shì)，賬戶凈值屢創(chuàng)新高。成立近20年來，投連進(jìn)取賬戶凈值累計(jì)漲幅超50倍，年均復(fù)合增長率近22%（數(shù)據(jù)截至2023年1月20日），是泰康表現(xiàn)亮眼的投連明星賬戶，與市場(chǎng)同區(qū)間、同類型公募基金相比累計(jì)收益排名也處于前10%分位②。

① 持有客戶數(shù)據(jù)信息來自泰康統(tǒng)計(jì)，截至2022年9月。

② 數(shù)據(jù)來源：Wind，泰康。同類型公募基金樣本依據(jù)Wind股票型基金和Wind偏股混合型基金分類，對(duì)比時(shí)間區(qū)間為2003年1月30日至2023年1月20日。

上述業(yè)績?yōu)樘┛蹈鶕?jù)已經(jīng)披露的數(shù)據(jù)計(jì)算所得，不代表泰康對(duì)相關(guān)賬戶未來收益的預(yù)測(cè)及保證。市場(chǎng)有風(fēng)險(xiǎn)，投資需謹(jǐn)慎。

投連進(jìn)取亮眼成績的背后，既有多位投資經(jīng)理的專業(yè)付出，亦是泰康權(quán)益投資能力的優(yōu)勢(shì)體現(xiàn)。作為投連賬戶的投資管理人，泰康資產(chǎn)恪守尊重專業(yè)、追求卓越的投資文化，堅(jiān)持“研究驅(qū)動(dòng)投資，投資創(chuàng)造價(jià)值”，持續(xù)打造專業(yè)投資決策體系，為業(yè)績保駕護(hù)航。在價(jià)值風(fēng)格占優(yōu)的市場(chǎng)中，泰康獲取阿爾法能力較強(qiáng)，業(yè)績表現(xiàn)相對(duì)突出；在風(fēng)格轉(zhuǎn)換和風(fēng)格均衡的市場(chǎng)，泰康憑借多元化、多策略的均衡風(fēng)格，整體業(yè)績較為穩(wěn)定。

綜合來看，泰康權(quán)益投資的市場(chǎng)適應(yīng)能力強(qiáng)，且考察時(shí)間維度越長，業(yè)績表現(xiàn)往往越好。投連進(jìn)取賬戶20年的長期良好表現(xiàn)，就是泰康權(quán)益投資能力的生動(dòng)詮釋。

二十年

勵(lì)精打造多元譜系

投連進(jìn)取之外，泰康結(jié)合投研優(yōu)勢(shì)與市場(chǎng)機(jī)會(huì)，在創(chuàng)新中不斷完善投連策略布局，開拓更加廣闊的投連市場(chǎng)。得益于泰康資產(chǎn)的多元化及全面均衡的投資能力，泰康投連從最初的單一賬戶，歷經(jīng)迭代成長、多點(diǎn)開花，逐步發(fā)展成為涵蓋23個(gè)不同類型賬戶的投連譜系，覆蓋價(jià)值、均衡、成長、行業(yè)主題、周期、FOF、量化、固收+、純債、貨幣等多種策略，滿足財(cái)富管理中不同的風(fēng)險(xiǎn)收益需求。截至2022年底，投連整體規(guī)模超過700億元。

泰康堅(jiān)持遴選優(yōu)秀的投資經(jīng)理來管理投連賬戶。公司在跟蹤研究保險(xiǎn)資金投資組合的基礎(chǔ)上，持續(xù)發(fā)掘業(yè)績優(yōu)異的投資經(jīng)理和歷經(jīng)市場(chǎng)考驗(yàn)的成熟投資策略，在經(jīng)過多輪審慎考察后，才包裝成產(chǎn)品呈現(xiàn)給個(gè)人客戶。

具體到每個(gè)投連賬戶的投資運(yùn)作，投資經(jīng)理既會(huì)依托保險(xiǎn)資金在資產(chǎn)配置及長期投資領(lǐng)域的“定力”和“打法”，也會(huì)兼顧投連作為凈值型獨(dú)立賬戶在回撤管理、流動(dòng)性及風(fēng)險(xiǎn)控制方面的特殊要求，不斷總結(jié)和優(yōu)化投連投資管理經(jīng)驗(yàn)，百煉成金。

泰康資產(chǎn)戰(zhàn)略重視投連賬戶的投資管理，2021年公司組建內(nèi)部職能部門-投連投資部，將投連賬戶作為財(cái)富戰(zhàn)略產(chǎn)品線開展統(tǒng)籌投資規(guī)劃和精細(xì)化管理，打造投連優(yōu)勢(shì)標(biāo)簽，凸顯出具有險(xiǎn)資特色的公開市場(chǎng)投資能力。

二十年

創(chuàng)新永續(xù)，一路相伴

中國經(jīng)濟(jì)崛起帶來的居民財(cái)富增長，催生出日益豐富的財(cái)富管理產(chǎn)品和服務(wù)需求。投連險(xiǎn)作為投資屬性極強(qiáng)的保險(xiǎn)產(chǎn)品，承接不同客群差異化的投資需要。

20年一路走來，泰康投連基于趨勢(shì)變化不斷推陳出新。產(chǎn)品貨架上既有主打策略鮮明的單賬戶產(chǎn)品，也有提供不同類型賬戶、可供靈活組合且自由轉(zhuǎn)換的多賬戶產(chǎn)品，提供了一站式資產(chǎn)配置工具。

投連的盈利體驗(yàn)離不開持有人的長期堅(jiān)守。以投連進(jìn)取賬戶的持有人為例，35%的客戶持有期限超過5年；持有期越長的客戶，通常其盈利體驗(yàn)越好，年化平均投資收益率往往也越高③。

泰康投連目前已有投保客戶600余萬人、保單數(shù)量超過730萬張。我們持續(xù)關(guān)注投連持有人的客戶體驗(yàn)和陪伴服務(wù)，希望通過及時(shí)的凈值發(fā)布、定期報(bào)告、投研觀點(diǎn)分享，幫助客戶更加了解投連產(chǎn)品和市場(chǎng)熱點(diǎn)，陪伴客戶一起成長、彼此成就。

③ 數(shù)據(jù)來源：泰康內(nèi)部統(tǒng)計(jì)，數(shù)據(jù)截至2022.9.30

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