新華保險(xiǎn)舉辦2020年公司開(kāi)放日 解讀財(cái)富管理戰(zhàn)略

隨州新華保險(xiǎn)

新華保險(xiǎn)舉辦2020年公司開(kāi)放日

解讀財(cái)富管理戰(zhàn)略

    12月17日上午，新華人壽保險(xiǎn)股份有限公司（以下簡(jiǎn)稱“新華保險(xiǎn)”或“公司”）在深圳舉辦2020年公司開(kāi)放日，公司黨委書(shū)記、首席執(zhí)行官、總裁李全攜管理層共同出席，向現(xiàn)場(chǎng)及電話連線的百余名境內(nèi)外投資者、分析師和媒體記者解讀財(cái)富管理戰(zhàn)略的規(guī)劃和實(shí)施安排。這是新華保險(xiǎn)自2016年以來(lái)連續(xù)第5年舉辦公司開(kāi)放日活動(dòng)。

    在本次開(kāi)放日上，新華保險(xiǎn)進(jìn)一步深化“1+2+1”戰(zhàn)略構(gòu)想，重點(diǎn)解讀了財(cái)富管理戰(zhàn)略的整體安排，提出財(cái)富管理是公司“資產(chǎn)負(fù)債雙輪驅(qū)動(dòng)、規(guī)模價(jià)值全面發(fā)展”模式中的重要支柱。未來(lái)三至五年內(nèi)，公司將依托保險(xiǎn)主業(yè)，服務(wù)整體“1+2+1”發(fā)展戰(zhàn)略，調(diào)整資金來(lái)源結(jié)構(gòu)，打造統(tǒng)一財(cái)富管理平臺(tái)。在持續(xù)做大做強(qiáng)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的同時(shí)，以養(yǎng)老金、第三方資金作為突破口，以科技賦能加強(qiáng)渠道獲客能力，進(jìn)一步豐富產(chǎn)品體系，形成雙輪驅(qū)動(dòng)效應(yīng)，帶動(dòng)負(fù)債業(yè)務(wù)再上新臺(tái)階。

    在2019年的公司開(kāi)放日上，新華保險(xiǎn)正式提出了“1+2+1”的戰(zhàn)略構(gòu)想即以壽險(xiǎn)業(yè)務(wù)為主體，以財(cái)富管理、康養(yǎng)服務(wù)為兩翼，以科技賦能為支撐的“一體兩翼+科技賦能”布局，重塑具有新華特色和長(zhǎng)遠(yuǎn)生命力的發(fā)展格局。

    面對(duì)新冠疫情帶來(lái)的巨大影響，新華保險(xiǎn)在2020年逆勢(shì)而上，進(jìn)入加速發(fā)展階段，前三季度實(shí)現(xiàn)保費(fèi)收入1,343.55億元，同比增加24.5%，“1+2+1”戰(zhàn)略初見(jiàn)成效。

    深化雙輪驅(qū)動(dòng)，打造統(tǒng)一財(cái)富管理平臺(tái)

    近年來(lái)，從需求層面，中國(guó)居民特別是高凈值人群的財(cái)富管理需求不斷增強(qiáng)，需求結(jié)構(gòu)也在發(fā)生變化。供給與政策層面，保險(xiǎn)資管逐步打開(kāi)了進(jìn)入財(cái)富管理市場(chǎng)的通道，保險(xiǎn)資管新規(guī)的落地，明確保險(xiǎn)資管產(chǎn)品可以面向合格個(gè)人投資者銷售，意味著保險(xiǎn)資管產(chǎn)品擁有了高凈值人群代表的財(cái)富管理市場(chǎng)這個(gè)值得開(kāi)墾的“藍(lán)�！�。

    在此背景下，金融機(jī)構(gòu)競(jìng)爭(zhēng)將更加激烈。李全表示，想繼續(xù)擴(kuò)大資產(chǎn)管理規(guī)模，獲得管理規(guī)模效應(yīng)，財(cái)富管理是最為重要的抓手。新華保險(xiǎn)現(xiàn)已具備長(zhǎng)期管理大量資金的豐富經(jīng)驗(yàn)，打造統(tǒng)一財(cái)富管理平臺(tái)擁有諸多優(yōu)勢(shì)。譬如：規(guī)模大、供應(yīng)穩(wěn)定、期限長(zhǎng)期的優(yōu)質(zhì)資金來(lái)源；全面的投資管理體系，強(qiáng)大的投資管理人才隊(duì)伍和經(jīng)驗(yàn)；全面的投資管理資質(zhì)和二十多年在資本市場(chǎng)上的投資管理經(jīng)驗(yàn)；豐富的資產(chǎn)類別，橫跨一、二級(jí)市場(chǎng)各類標(biāo)準(zhǔn)和另類資產(chǎn)，且具備以優(yōu)質(zhì)長(zhǎng)期資產(chǎn)為基礎(chǔ)的產(chǎn)品創(chuàng)設(shè)能力；強(qiáng)大客戶基礎(chǔ)，資管產(chǎn)品的個(gè)人零售業(yè)務(wù)與保險(xiǎn)銷售升級(jí)融合將釋放巨大潛力。

    李全指出，財(cái)富管理相對(duì)資產(chǎn)管理是保險(xiǎn)企業(yè)價(jià)值管理的又一層延伸，通過(guò)豐富的產(chǎn)品體系為客戶提供超出保障需求以外的財(cái)富增值服務(wù)，同時(shí)又可以發(fā)揮投資優(yōu)勢(shì)，更有效地服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展、助力國(guó)家養(yǎng)老體系建設(shè)，實(shí)現(xiàn)利益相關(guān)者的多方共贏。從提供投資策略和提升投資收益的保險(xiǎn)資產(chǎn)管理者轉(zhuǎn)型為以客戶體驗(yàn)為中心的個(gè)性化、全方位金融服務(wù)提供商，公司將在迎接管理能力挑戰(zhàn)的同時(shí)迎來(lái)更加廣闊的發(fā)展空間。

    堅(jiān)持險(xiǎn)資特色，構(gòu)建全方位競(jìng)爭(zhēng)能力

    為高質(zhì)量推進(jìn)財(cái)富管理戰(zhàn)略的實(shí)施，新華保險(xiǎn)構(gòu)建了完整的戰(zhàn)略體系，同時(shí)制定了具體的實(shí)施路徑計(jì)劃。據(jù)介紹，新華保險(xiǎn)現(xiàn)階段將從財(cái)富管理平臺(tái)搭建、投資能力建設(shè)、資管產(chǎn)品開(kāi)發(fā)等方面構(gòu)建全方位競(jìng)爭(zhēng)能力，目標(biāo)是依托保險(xiǎn)主業(yè)，服務(wù)整體“1+2+1”戰(zhàn)略，調(diào)整資金來(lái)源結(jié)構(gòu)，打造以客戶為中心的全方位、專業(yè)化、有特色的財(cái)富管理平臺(tái)，繼續(xù)做大資產(chǎn)規(guī)模，提升第三方管理業(yè)務(wù)的規(guī)模和收入占比。

    在平臺(tái)搭建方面，新華保險(xiǎn)將通過(guò)差異化市場(chǎng)定位，突出保險(xiǎn)系資管機(jī)構(gòu)的投資原則嚴(yán)格控制風(fēng)險(xiǎn)，堅(jiān)持資金運(yùn)用的“穩(wěn)健性、長(zhǎng)期性、安全性”要求，圍繞公司“1+2+1”發(fā)展戰(zhàn)略，持續(xù)做大做強(qiáng)壽險(xiǎn)主業(yè)，并逐步打造統(tǒng)一、融合型財(cái)富管理平臺(tái)，具體以新華保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司為主體，協(xié)同養(yǎng)老公司、新華資產(chǎn)香港公司完成財(cái)富管理平臺(tái)的搭建。進(jìn)一步強(qiáng)化渠道建設(shè)，搭建融合化的銷售平臺(tái)，依托科技賦能支持，讓保險(xiǎn)銷售和財(cái)富管理銷售產(chǎn)生協(xié)同效應(yīng)。

    在投資能力建設(shè)方面，新華保險(xiǎn)將圍繞“一中心、雙核力、三支柱”發(fā)展思路，不斷提升投資能力建設(shè)�！耙恢行摹奔匆钥蛻趔w驗(yàn)為中心；“雙核力”即以專業(yè)化投資研究和數(shù)字化科技支持作為公司發(fā)展的兩大核心能力；“三支柱”即以人才為根本、以市場(chǎng)化機(jī)制為動(dòng)力、全面構(gòu)建大資管背景下的企業(yè)穩(wěn)健投資文化，對(duì)“雙核力”形成有效支撐。投資策略上始終堅(jiān)持長(zhǎng)期投資和價(jià)值投資的理念，堅(jiān)持絕對(duì)收益目標(biāo)導(dǎo)向，追求符合資金特性的長(zhǎng)期、持續(xù)、穩(wěn)定的收益。

    在資管產(chǎn)品開(kāi)發(fā)方面，境內(nèi)財(cái)富管理平臺(tái)以新華資產(chǎn)為主，建立涵蓋現(xiàn)金管理類、債券類、混合偏債類、混合偏股類，股票型、量化和指數(shù)策略類和FOF等完整的產(chǎn)品體系，組合類產(chǎn)品數(shù)量已超過(guò)40個(gè)，為后續(xù)第三方業(yè)務(wù)行穩(wěn)致遠(yuǎn)打下了堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。境外財(cái)富管理平臺(tái)以新華資產(chǎn)香港公司為主，建立包括股票型基金、固定收益基金、混合型基金等，分別覆蓋不同的資產(chǎn)類別、投資策略、行業(yè)和主題，為客戶提供持續(xù)穩(wěn)健的投資回報(bào)。特別在養(yǎng)老金產(chǎn)品方面，新華保險(xiǎn)將完善第二支柱養(yǎng)老金產(chǎn)品線、積極開(kāi)拓第三支柱個(gè)人養(yǎng)老保障業(yè)務(wù)產(chǎn)品線。

    明確三步走路線圖，邁向大資管時(shí)代

    今年6月，新華保險(xiǎn)資產(chǎn)管理規(guī)模首次突破萬(wàn)億元大關(guān)，為轉(zhuǎn)型財(cái)富管理打下堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)。在本次開(kāi)放日上，李全還披露了“三步走”的財(cái)富管理規(guī)劃發(fā)展路線圖：2019到2020年是過(guò)渡調(diào)整期，明確財(cái)富管理在公司層面的定位，進(jìn)行內(nèi)部架構(gòu)職能調(diào)整和人員配置；2021到2023年是深化建設(shè)期，針對(duì)多元化客戶需求，在渠道、投資、風(fēng)控、管理方面匹配能力，持續(xù)拓展第三方資源，實(shí)現(xiàn)科技賦能；2024到2025年是體系完善期，建成集成化聯(lián)動(dòng)式財(cái)富管理平臺(tái)，客戶需求可全方位得到響應(yīng)。

    為夯實(shí)“三步走”路線基礎(chǔ)，本次開(kāi)放日亦提出長(zhǎng)期發(fā)展的重點(diǎn)舉措，包括創(chuàng)設(shè)多類型產(chǎn)品體系、搭建智能科技支持平臺(tái)、開(kāi)發(fā)多方合作渠道、搭建融合型財(cái)富管理團(tuán)隊(duì)等。新華保險(xiǎn)為大資管時(shí)代的險(xiǎn)資管理開(kāi)辟了一條目標(biāo)清晰、措施穩(wěn)健的發(fā)展道路。

未來(lái)，新華保險(xiǎn)將持續(xù)打造由內(nèi)及外的投資閉環(huán)，提升投研專業(yè)化程度；與業(yè)界廣泛合作，拓展客戶與資金渠道; 創(chuàng)新產(chǎn)品設(shè)計(jì)，豐富投資策略；加快科技賦能布局，優(yōu)化管理體系；逐步構(gòu)建成熟的“一體兩翼+科技賦能”，即“1+2+1”發(fā)展布局，實(shí)現(xiàn)公司“二次騰飛”的發(fā)展目標(biāo)。

—完—